中银沪深300等权重指数证券投资基金（LOF）基金                 居品贵寓纲要更新                                  编制日历：2025年3月19日                 送出日历：2025年3月21日 本纲要提供本基金的进犯信息，是招募阐述书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完好的招募阐述书等销售文献。 一、居品好像           中银沪深 300 等权重指 基金简称                      基金代码      163821           数（LOF） 基金管制东谈主     中银基金管制有限公司      基金托管东谈主     招商银行股份有限公司                           上市来去所及上   深 圳 证 券 交 易 所 基金条约凯旋日   2012-05-17                           市日历       2012-07-13 基金类型      股票型             来去币种      东谈主民币 运作模样      世俗洞开式           洞开频率      每个洞开日                           运行担任本基金           赵建忠             基金司理的日历                           证券从业日历    2007-08-01 基金司理                           运行担任本基金           李念              基金司理的日历                           证券从业日历    2018-03-01 二、基金投资与净值发达 (一) 投资推敲与投资策略           本基金为指数型基金，通过严格的投资次序不时和数目化的风险管制           期间，竣事对办法指数的灵验追踪，赢得与办法指数相通的文书。本 投资推敲           基金的风险狂放推敲是追求日均追踪偏离度的十足值不特出0.35%，           年化追踪差错不特出4%。           本基金投资于具有淘气流动性的金融用具，包括沪深300等权重指数           的成份股及备选成份股、新股（一级阛阓首次刊行或增发）、债券以           及法律规矩或中国证监会允许本基金投资的其它金融用具，但须合适           中国证监会的筹备功令。如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其           他证券品种，基金管制东谈主在践诺安妥重要后，不错将其纳入投资限度。 投资限度           本基金投资于沪深300等权重指数成份股及备选成份股的钞票比例不           低于基金钞票净值的90%，除股票之外的其他钞票占基金钞票的比例           为5%-10%，其中权证的投资比例不特出基金钞票净值的3%，现款或           到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金钞票净值的5%，其中           现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          本基金为被迫式股票指数基金，遴选完全复制办法指数的门径追踪标          的指数，即按照办法指数的成份股构成过火权重构建基金股票投资组          合，并笔据办法指数成份股过火权重的变动进行相应养息。本基金力          求基金净值收益率与事迹比较基准收益率之间的日均追踪偏离度的绝          对值不特出0.35%，年化追踪差错不特出4%。          指数成份股发生彰着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作          出养息的，基金管制东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，空洞          接洽成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪差错的影响，          据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会，实时          对投资组合进行相应养息。          为竣事细密追踪办法指数的投资推敲，本基金将以不低于基金钞票净          值90%的钞票投资于沪深300等权重指数成份股和备选成份股。除股          票之外的其他钞票占基金钞票的比例为5%-10%，其中权证的投资比          例不特出基金钞票净值的3%，现款或到期日在一年以内的政府债券的          比例不低于基金钞票净值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保 主要投资策略          证金、应收申购款等。          本基金遴选完全复制法构建股票指数组合，即按照沪深300等权重指          数成份股及权重构建指数投资组合，并笔据指数成份股过火权重的变          动而进行相应养息。          本基金在建仓期内，按照沪深300等权重指数各成份股的基准权重对          其缓缓买入，在费事追踪差错最小化的前提下，本基金可遴选安妥的          门径裁汰买入成本。当遭遇以下情况时，本基金管制东谈主不错笔据阛阓          的具体情况，对指数投资部分进行安妥养息，以便竣事对追踪差错的          灵验狂放          本基金将笔据国表里宏不雅经济场面、债券阛阓资金供求情况以及阛阓          利率走势来展望债券阛阓利率变化趋势，并对各债券品种收益率、流          动性、信用风险和久期进行空洞分析，评定各品种的投资价值，同期          把稳接洽基金的流动性管制需要，主要及第到期日在一年以内的政府          债券进行确立。 事迹比较基准   沪深300等权重指数收益率×95% +同期银行活期入款利率×5%          本基金属于股票型基金，风险与收益高于羼杂型基金、债券型基金与          货币阛阓基金。本基金为指数型基金，主要遴选完全复制法追踪办法 风险收益特征          指数的发达，具有与办法指数、以及办法指数所代表的股票阛阓相通          的风险收益特征。 (二) 投资组联合产确立图表/区域确立图表 投资组联合产确立图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：基金的过往事迹不代表改日发达。 条约凯旋往日发火完好当然年度的，按现实期限诡计净值增长率。 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售筹备用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                            收费模样/费率   备注                 /抓有期限（N）                                              场内份                   M  申购费（前收费）                                    外份额                                              场内份                                              额、场                                                    外份额                                                    场内份                                                    外份额                                                    场内份                      M ≥ 1，000 万元       1000 元/笔   额、场                                                    外份额                                                    场外份                         N                                                    额                                                    场外份                                                     额                                                    场外份                                                     额       赎回费                                                    场外份                         N ≥ 730 天        0.00%                                                     额                                                    场内份                         N                                                    额                                                    场内份                            N ≥ 7天        0.50%                                                     额 注：场内来去用度以证券公司现实收取为准 （二） 基金运作筹备用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别        收费模样/年费率或金额                  收取方 管制费             0.75%                 基金管制东谈主、销售机构 托管费             0.15%                   基金托管东谈主 审计用度           20，000.00                管帐师事务所 信息泄漏费          50，000.00                功令泄漏报刊         《基金条约》凯旋后与基金筹备的律         师费、基金份额抓有东谈主大会用度、基         金上市费及年费、基金的银行汇划费 其他用度    用以及按照国度关联功令和《基金合      筹备做事机构         同》商定，不错在基金财产中列支的         其他用度。用度类别详见本基金《基         金条约》及《招募阐述书》或其更新。 注：1.本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。 期论说泄漏为准。 （三） 基金运作空洞用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在抓未必候，投资者需开销的运作费率如下表：                 基金运作空洞费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报泄漏的筹备数据为基准测算。自2025年3月21日起，指数使用费养息为基 金管制东谈主承担，养息后的基金运作空洞费率（年化）为1.15%。 四、风险揭示与进犯提醒 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投成本金。     投资有风险，投资者购买基金时应精致阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。     本基金可能濒临的风险包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、操气魄险、管制风险等。     本基金的投资风险包括：（1）计谋风险：因国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、 行业计谋、地区发展计谋等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。（2）经济周期风 险：随经济运行的周期性变化，各个行业和证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于上市公司的股票，收益水平也会随之变化而导致风险。（3）利率风险：金融阛阓利率的 波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动，及影响企业的融资成本和利润。基金投资于债券 和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。（4）再投资风险：债券偿付本息后以及回购 到期后的再投资赢得的收益取决于再投资时的利率水情切再投资的策略。由于改日阛阓利率 的变化而引起再投资收益率的不笃定性为再投资风险。   （5）信用风险：当基金抓有的债券、 单子的刊行东谈主背信，不按期偿付本金或利息时，将平直导致基金钞票的亏欠，产生信用风险。 另外，回购来去中由于融资方（正回购方）背信到期无法实时支付回购利息，也将会对基金 钞票形成亏欠。（6）选股风险：由于信息的区分称、统计数据、公司财务数据、信息泄漏 的实在度等可能存在的问题，存在所选拔的股票可能出现暂时偏离投资推敲情况。（7）上 市公司筹画风险：上市公司的筹画景色受多种成分影响，如管制才调、财务景色、阛阓远景、 行业竞争、东谈主员修养等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。基金不错通过投资种种化来分 散这种非系统风险，但弗成完全闪避。 （8）阛阓波动风险：中国证券阛阓是一个成长中 的新兴阛阓，较其它练习阛阓的波动性要高。（9）追踪差错狂放未达商定推敲的风险：本 基金费事基金净值收益率与事迹比较基准收益率之间的日均追踪偏离度的十足值不特出 差特出上述限度，本基金净值发达与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （10）指数编制机构 住手做事的风险：本基金的办法指数由指数编制机构发布并管制和景仰，改日指数编制机构 可能由于各式原因住手对指数的管制和景仰，本基金将笔据基金条约的商定自该情形发生之 日起十个职责日向中国证监会论说并提议处分有策画，如更换基金办法指数、养息运作模样， 与其他基金归拢、或者阻隔基金条约等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决， 基金份额抓有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金条约阻隔。投资东谈主将濒临 更换基金办法指数、养息运作模样，与其他基金归拢、或者阻隔基金条约等风险。    （11）标 的指数成份股可能因各式原因临时或遥远停牌，可能濒临成份股停牌的风险。     投资者应精致阅读《基金条约》、《招募阐述书》等法律文献，实时温雅本公司出具的适 当性倡导，各销售机构对于安妥性的倡导无须然一致，本公司的安妥性匹配倡导并不标明对 基金的风险和收益作念出骨子性判断或者保证。基金条约中对于基金风险收益特征与基金风险 等第因接洽成分不同而存在互异。投资者应了解基金的风险收益情况，衔尾自己投资目的、 期限、投资教授及风险承受才调严慎决策并自行承担风险，不应采信不合适法律规矩条目的 销售举止及违法宣传推介材料。 （二）进犯提醒 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金管制东谈主依照恪称包袱、敦朴信用、谨 慎费事的原则管制和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资 者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金条约确当事东谈主。 息发生变更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在 一定的滞后，如需实时、准确获取基金的筹备信息，敬请同期温雅基金管制东谈主发布的筹备临 时公告等。 条约当事东谈主应尽量通过协商、联合道路处分。不肯或者弗成通过协商、联合处分的，任何一 方均有权将争议提交中国海外经济交易仲裁委员会，按照中国海外经济交易仲裁委员会届时 灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁场地为北京市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有不时 力，仲裁用度由败诉方承担。争议处理时候，基金条约当事东谈主应信守各自的职责，连续诚恳、 费事、尽责地践诺基金条约功令的义务，景仰基金份额抓有东谈主的正当权利。基金条约受中国 法律统领。 五、其他贵寓查询模样     以下贵寓详见基金管制东谈主网站网址：www.bocim.com客服电话：4008885566 或

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